Quando é a hora certa para Investir em Cripto? Conheça a Estratégia do DCA aplicado em Criptomoedas

A resposta certa é: sempre. Contudo, a maneira como se deve ir investindo vai mudando de acordo com os ciclos desse tipo de mercado.

O universo das criptos, como o Bitcoin, pode ser marcado por oscilações de preço diárias, até mesmo de hora em hora. 

Essa volatilidade, comum em investimentos, pode gerar incerteza, medo de ficar de fora do mercado ou levar a decisões precipitadas por receio de perder oportunidades.

Em um cenário de flutuações constantes, surge a questão: quando é o momento certo para comprar?

Idealmente, a resposta seria simples: compre quando os preços estiverem baixos e venda quando estiverem altos. Porém, essa tarefa é mais complexa do que parece, até para os especialistas. 

Em vez de tentar “adivinhar” o mercado, muitos investidores adotam uma estratégia conhecida como Média do Custo do Dólar (DCA, na sigla em inglês) para reduzir o impacto das oscilações de mercado. Essa estratégia envolve investir regularmente pequenas quantias em um ativo, como criptomoedas, ações ou ouro, independentemente do preço.

Gráfico do Bitcoin em 18/12/2024

DCA: O que é?

O DCA é uma forma eficaz de adquirir criptomoedas sem a dificuldade de tentar prever o mercado e sem correr o risco de investir grandes somas quando os preços estão altos. A chave é escolher um valor que possa investir regularmente, independentemente do preço do ativo. 

Essa estratégia tem o potencial de diluir o custo médio das compras ao longo do tempo, minimizando o impacto de uma queda brusca no preço em uma única compra. Mesmo se os preços caírem, os investidores que usam o DCA continuam a seguir o plano, com potencial de retorno quando os preços se recuperarem.

Quando o DCA é mais Eficaz do que Investir de uma vez?

A estratégia do DCA permite aos investidores adentrar o mercado de forma mais segura, aproveitando a valorização dos ativos no longo prazo e diluindo o risco de movimentos bruscos no curto prazo. Em situações como as exemplificadas abaixo, essa estratégia pode oferecer um retorno mais previsível do que investir uma grande quantia de uma vez:

  • Adquirir um ativo que tende a se valorizar com o tempo: Se você acredita que os preços podem cair temporariamente, mas se recuperarão no longo prazo, o DCA permite investir ao longo do período de queda, conforme sua estimativa. Assim, se estiver certo, você comprará o ativo a preços mais baixos. Mesmo que esteja errado, ainda terá investimentos no mercado, acompanhando a valorização.
  • Mitigar a volatilidade: o DCA expõe os investidores aos preços ao longo do tempo. Em um mercado volátil, essa estratégia busca atenuar movimentos bruscos no portfólio e tirar proveito das oscilações de preço em qualquer direção.
  • Evitar decisões baseadas em emoções: o DCA é uma abordagem baseada em regras. Muitas vezes, os iniciantes caem na armadilha da “negociação emocional”, tomando decisões de compra e venda ditadas por fatores psicológicos, como o medo ou a empolgação. Essa abordagem pode levar a uma gestão ineficaz do portfólio, como vendas em momentos de baixa ou compras excessivas por medo de perder oportunidades.

Como o DCA Funciona na Prática?

É importante ressaltar que o sucesso de qualquer estratégia de DCA ainda está sujeito às flutuações do mercado. Para demonstrar, vamos usar um exemplo com preços reais, em um período próximo da maior queda do Bitcoin até hoje. Se você tivesse investido US$ 100 em Bitcoin toda semana, a partir de 18 de dezembro de 2017 (próximo ao auge dos preços naquele ano), teria investido um total de US$ 16.300. Em 25 de janeiro de 2021, seu portfólio valeria aproximadamente US$ 65.000, um retorno de mais de 299%.

Por outro lado, investir uma grande soma quando os preços estão em alta não é considerado uma boa ideia. Mas como saber? Se você tivesse investido a mesma quantia de US$ 16.300 de uma vez, em 18 de dezembro de 2017, teria perdido quase US$ 8.000 nos dois primeiros anos. Embora seu portfólio se recuperasse depois, você teria perdido a oportunidade de colher os lucros nesse período e talvez até entrado em pânico, vendendo seus bitcoins e sofrendo prejuízos.

Agora, imagine se você tivesse esperado um ano e investido US$ 200 em Bitcoin todo mês, entre dezembro de 2018 e dezembro de 2019. Nesse caso, seu portfólio valeria pouco mais de US$ 13.000 em 2020, comparado a US$ 23.000 se tivesse investido tudo de uma só vez. Embora o investimento total tivesse gerado mais lucro, seria mais arriscado, já que qualquer movimento significativo de preço teria afetado todo o montante.

A estratégia de DCA se trata de proteger seus investimentos, limitando o potencial de lucro para mitigar possíveis perdas. Essa abordagem pode ser mais segura para os investidores, reduzindo a probabilidade de grandes perdas no portfólio causadas pela volatilidade de curto prazo.

Aula Prática sobre DCA

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Durante a aula, você terá a oportunidade de aprender na prática como utilizar o DCA, compreender os melhores momentos de compra e descobrir estratégias para impulsionar seu portfólio de criptomoedas. Não perca esta oportunidade de aprimorar sua estratégia de investimento.

Felippe Percigo

Felippe Percigo é considerado um dos poucos “investidores fundamentalistas” do mercado crypto. Se tornou investidor profissional em 2018, é professor de MBA em Finanças Digitais, empresário do mercado imobiliário, co-fundador da Liqi Digital Assets, professor da Finclass e palestrante TedX. Hoje, ele ajuda mais de 5.500 alunos a investirem em cripto de forma coerente e estratégica. Além do conteúdo gratuito nas principais plataformas digitais, ele é fundador da comunidade “Meu Plano Crypto” e do treinamento “Carteira Milionária”.

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